香港离岸账户被冻结的原因及应对措施

香港离岸账户被冻结的原因及应对措施

  • 时间:2017-12-08
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net

自从CRS税务交换政策出台后,几乎所有的主流银行都开始大面积清理离岸账户,在这样的特殊环境下,作为我们企业投资者来说,该我们如何避免自己的离岸账户被冻结或注销呢?下面给大家分析下香港离岸账户被冻结的原因以及未来该如何应对。

香港离岸账户被冻结的原因及应对措施

一、香港银行开户全面收紧

香港银行其实从很早就对内地人士到香港开户心存芥蒂,多次收紧银行开户政策。前几年由于人民币贬值,加上国内投资环境不佳,不少内地人涌入香港银行开设账户,主要是用于购买港股和香港保险。

由于股票投资款或保费资金急入急出,加上不少内地投资者存入巨款后又迅速提走,所以香港银行开始考虑提高海外客人开户门槛。

之后,花旗银行率先对非港客户开户资金要求提高至150万港元以上,将大多数普通投资者挡在大门之外。这还没完,为了实现过境税收居民金融账户信息的透明化,让逃税、洗钱等行为无处可藏,CRS的出台无疑是重磅一击,中国和香港都已经承诺实施CRS,并于今年1月1日起履行尽职调查程序,预计香港银行开户还将继续收紧,未来将一票难求。推荐阅读:《CRS后该如何开立香港公司银行账户

二、香港离岸账户被冻结,被销户的原因

为了相应CRS税务交换标准的号召,招商银行近日开始大批量清查离岸账户,一旦款项有问题就会被冻结账户,紧随其后,浦发银行也发布通知为了支持外部监管及合规反洗钱管理的要求将对该公司离岸账户进行冻结或销户。

相信不久,交通银行、平安银行等多家银行都将筹划清理不合格离岸账户,那么我们应该如何避免自己的账户遭到冻结或销户呢?根据卓信企业多年的离岸行业经验剖析如下:

1、香港公司方面原因

很多香港离岸账户都有自己关联的离岸公司,如果该公司被认定为高风险公司的话,相应的银行开户也会被严格监管,

1、在HK当地没有办事处,但却有实际收入,无法提供核数审计报告;

2、香港公司的股东董事是非香港当地的人士;

3、香港公司是一人充当股东董事的公司;

若是以上三种情况,香港方面会认为这样的公司不会给香港经济带来任何好处,所以银行会在这样的公司开户前做大量的审查,之前成功开立的银行账户也会被严格监控,一出问题就会遭到冻结或销户。

香港离岸账户被强制注销

2、香港账户方面原因

官方冻结:

如果是香港官方冻结的话,说明账户可能涉及:逃shui漏shui、资金外逃、地下qian庄资金汇入汇出等非法运作才冻结或注销帐户,并进行调查,这种情况是没有解决办法的。

银行冻结:

如果是银行方面冻结的话,往往原因各种各样,主要有以下几个原因:

1、三个月以上不活跃帐户被视为不动戶

2、账户中收到了来历不明的款项;

3、香港公司帐户有的大量资金急进急出,被怀疑洗钱;

4、汇款方客户有洗钱嫌疑也会波及到账户;

5、收到银行限制的敏感国家款项;

6、CRS后银行要做信息披露,需要重新汇总资料,没有及时提供银行需要的业务证明或者是不配合银行收集公司资料。

三、CRS后账户怎么办如何应对

CRS税务交换标准后,香港银行全面执行新的信用系统,针对离岸帐户会大力排查,存在非法运作或资料缺失导致审查失败都会被强制冻结或销户,那么我们该如何应对?首先平时我们在账户操作时应该注意以下几点:

1、账户不要长时间休眠没有交易,保证账户内有一定数量的存款;

2、保证真实贸易背景,进行正常贸易交易,有对应的贸易合同作为证明;

3、不要将账户借给他人或者代收代付,不要参与非法洗钱交易;

4、尽量不与伊拉克,朝鲜,索马里等高风险地区进行交易;

5、账户尽量不要用于个人结汇(个人人民币结汇可以委托义乌个体工商户注册来结汇。

6、公司方面合规进行每年的做账审计和报税工作;

7、不要在选择做零申报,香港对税务现在是严打期,被抽查到的概率很高;

目前香港银行一切从严处理,决不手软,账户如确认是存在非法操作,账户肯定会被注销,如果账户审核没有问题,能够配合银行提供相应的业务证明等,审核过后帐户会自行开通,但不排除后期存在一定监管的情况,以上就是卓信企业总结的香港离岸账户被冻结的原因,以及相应的预防解决措施,想了解更多解决方案可来电咨询。

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