澳大利亚DCE许可

　　一、澳大利亚金融牌照监管部门和经营范围

　　（一）澳大利亚DCE(Digital Currency Exchange Service Provider)许可经营范围

　　AUSTRAC于2018年发放DCE相关许可，即澳洲数字货币牌照(澳大利亚DCE许可)需向AUSTRAC提出申请，是由澳大利亚AUSTRAC监管并颁发的金融许可，主要是面向提供数字货币交易服务的提供商，包括交易所和OTC等相关的业务与公司。

　　（二）澳大利亚AUSTRAC监管情况

　　AUSTRAC是澳大利亚的金融管理机构，负责预防和检测洗钱和恐怖主义融资。联邦政府通过了《2018年反洗钱和反恐融资修订法案》(AML/CTF修正案), 对澳大利亚反洗钱和反恐融资法进行了修改, 将数字货币交易商纳入澳大利亚反洗钱和反恐法规,及AUSTRAC的监管范畴,同时针对符合AUSTRAC监管情况的交易机构发放DCE许可，扩大澳大集团首席执行官的权力和职能来提高报告实体与AML/CTF法案和规则的合规性。在AML/CTF修正案生效后，AUSTRAC有以下的权力：

　　1、澳大公司的首席执行官可以就更大范围的违法行为发出通知，包括不遵守了解你的客户(KYC)报告和记录保存程序。

　　2、AUSTRAC首席执行官能够向牌照持有公司发布最新的政策方向，以追溯其违反义务的情况。

　　3、赋予警方和海关人员将在澳大利亚边境对违反义务的牌照持有公司的负责人进行搜查和扣押权。

　　（三）合规要求

　　新牌照要求将把AML/CTF规则应用于交易数字货币的企业(如比特币交易所),澳大利亚数字货币交易公司(数字货币交易商)的要求：

　　1、在澳洲的数字货币交易商必须办理 AUSTRAC 并提供所以的业务详情。如提供数字货币交易的公司没有办理 AUSTRAC 的牌照，可能会导致监禁两年或AUD105,000 罚款，或两者兼而有之。

　　2、建立和维护 AML/CTF 计划，以确定、减轻和管理他们可能遇到的洗钱和恐怖主义融资风险。

　　3、识别并验证客户身份。

　　4、报告可疑的活动和涉及法币交易，超过AUD10,000或更多(或等值)到 AUSTRAC。

　　5、对交易、客户识别和 AML/CTF 项目保持 7 年的特殊记录。

　　二、澳大利亚金融牌照办理时间和条件

　　（一）DCE办理时间：4-5周。

　　（二）DCE申请资料：澳洲公司和注册人护照，即公司法人身份信息和护照，商业计划书(可由我司提供)，AML模型，无犯罪记录证明，简历查询地址

　　（三）DCE办理条件：注册澳大利亚数字货币交易公司办理DCE牌照，必须是拥有一家澳大利亚的公司，才能申请注册。

　　1、注册澳大利亚公司:

　　注册澳大利亚公司需具备以下条件:

　　1）拟注册澳大利亚公司的名称三个(英文)，其中两个为备选，名称以 PTY LTD或 PTY LIMITED 结尾;

　　2）公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱，如果该地址属于租用，则需要提供租赁者的姓名，确认租赁者同意将该地址作为公司注册地址;

　　3）公司拟在澳大利亚的业务性质，经营方向;

　　4）澳大利亚公司董事，最少一人，其中必须有一人为澳洲居民，需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱。泰格金服能为客户提供澳大利亚当地董事的雇佣服务。

　　5）澳大利亚公司股东，最少一人，没国籍限制，股东董事可为同一人。需提供个人资料：出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱;

　　6）公司注册负责人 Director 的个人资料(出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱);

　　7）澳大利亚公司的董事或股东的股份详细分配情况，默认股份数量为 100 股，股价按照每股 1 澳币设置。

　　2、注册澳大利亚商业号码：

　　注册澳大利亚商业号码ABN消费税GST申报需提供以下材料：

　　1）公司的澳大利亚公司号ACN;

　　2）公司负责人董事的个人税号Tax File Number;

　　3）公司注册负责人董事的个人资料(出生年月、出生地、现住地址，联系方式包括联系电话及电子邮箱);

　　4）公司拟在澳大利亚的业务性质，经营方向;

　　5）公司在澳洲的注册地址，联系电话，传真以及邮箱;

　　6）选择申报GST的方式：每季度申报或者年度申报。

　　3、银行开户：

　　办理牌照的必要第二步准备是开设澳大利亚银行账户。详细资料如下：

　　澳大利亚有多家非常良好的银行，供客户公司办理，如澳大利亚联邦银行、澳新银行、澳大利亚国家银行、西澳大利亚银行等。澳大利亚公司请提供如下附件：

　　1）公司注册证书;

　　2）公司税号

　　3）澳大利亚当地董事的个人ID扫描件

　　4）所有股东(持股10%以上)的护照扫描件

　　5）澳大利亚当地董事的近三个月的地址证明扫描件(显示客户地址和名字的账单)

　　6）所有董事及股东(持股10%以上)的客户的电子签名

　　注：开户时间由银行工作量多少来定，一般情况下当天客户开户。获得整套的网上银行资料，需要两周左右的时间。

　　三、卓信企业代理申请澳洲金融牌照办理流程

　　1、注册澳大利亚公司

　　客户提供3个英文备选公司名称，我司为客户注册澳大利亚公司，协助客户办理董事的无犯罪记录公证;

　　2、撰写申请材料

　　根据客户的信息和公司情况，我们会为客户撰写数字货币交易商的商业计划书、以及运营方案;撰写申请DCE所需的反洗钱条例及反恐怖组织融资条例，以及条例的日常操作方案等各项材料;

　　3、提交申请审核

　　向ASUTRAC提交申请许可资料，并且回答AUSTRAC提出的问题，若AUSTRAC和ASIC需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。

　　4、许可在线验证

　　DCE许可申请完成批准后，我们会给您发送许可文件以及查询信息，邮件内容是登录AUSTRAC 官网https://www.austrac.gov.au/,登录之后，即可看到DCE的许可情况。

　　卓信企业有申请澳洲金融牌照经验丰富，能帮助客户履行金融牌照业务要求，并遵守相关法规，根据您的业务需求量身定制有效的合规计划。