马绍尔离岸公司注册完成之后,如果需要开户的话,可以带着公司资料到银行办理开户事宜。马绍尔离岸公司可以在国际各大外资银行开户,也可以在国内的内资银行开设离岸账户。
马绍尔公司银行开户流程
1、我司提前预约银行
2、客户携带开户相关资料至银行,相关资料包括
1)马绍尔公司全套资料
2)董事身份证或护照
3)董事地址证明(有体现董事姓名及地址的单子,如水电费单等,需连续3个月)
4)注册人代理证明书(若无,需让注册代理机构出具)
3、银行人员询问相关问题
银行开户时,均需与开户人面谈,询问相关问题,其目的是过滤可能涉及洗钱的客户,也为挑选一些优质客户。
1)公司相关概况、公司性质
2)主要业务领域、进出口规模和出口国家等。
3)开户用途
4)询问国内是否有公司
4、开立银行账户
马绍尔公司可开户的银行
一般从事国际贸易的企业较多的会选择在中国大陆的银行开户。
外资银行可开户的有:汇丰银行,恒生银行,渣打银行等;
内资银行可开户的有:交通银行,平安银行(原深发展),浦发银行,招商银行等;
除了在外资银行开户以外,在我们国内很多银行也是可以开离岸账户,如国内的4大银行:招商银行、平安银行、交通银行、浦发银行,这4大银行开出来的账户叫做OSA账户。国内的有不少中小银行开出来的账户叫NRA账户。这两种账户的性质都是一样,可以无限制接收外币,不同在于开户行不一样,叫法不一样,管制不一样,还有每个银行地区的开户要求不一样的,所以在开户之前一定要先咨询下当地银行的开户要求。符合条件后就可以拿着公司的整套资料去开户了。帐户申请成功后就可以通过网银无限制的接收外汇和转外汇。
马绍尔公司银行开户注意事项
1、马绍尔公司注册时,需仔细询问是否协助开户成功
很多中小注册代理机构,忽悠客户低价注册了马绍尔公司,但不包括离岸账户开设。若要开设离岸账户,都要收取高昂的费用,而且不保证开户成功,因此,在注册马绍尔公司的时候,就需仔细询问是否包括开户成功。
我司专业注册马绍尔公司十五年,全国十余家分公司,与众多银行有着战略协作关系,我司注册的客户,100%开户成功。
2、银行开户询问回答技巧
1)开户人着装得体,回答流利,切忌吞吞吐吐,据实回答。
2)对于公司收款方式和客户性质多做说明,会帮助银行作正确判断
3)交易国家,要避免有受制裁的国家,制裁国家名单如下:
国家 |
代码 |
国家 |
代码 |
国家 |
代码 |
苏丹 |
SDN |
利比亚 |
LBY |
白俄罗斯 |
BLR |
朝鲜 |
PRK |
索马里 |
SOM |
津巴布韦 |
ZWE |
科比里亚 |
LBR |
也门 |
YEM |
阿尔巴尼亚 |
ALB |
科特迪瓦 |
CIV |
伊拉克 |
IRQ |
俄罗斯 |
RUS |
南苏丹 |
SSD |
叙利亚 |
SYR |
厄立特里亚 |
ERI |
刚果金 |
COD |
伊朗 |
IRN |
缅甸 |
MMR |
中非共和国 |
CAF |
古巴 |
CUB |
阿富汗 |
AFG |
黎巴嫩 |
LBN |
马其顿 |
MKD |
波斯尼亚 |
BIH |
4)贸易交易额要根据公司的实际情况来回答,不要过于夸大,也不能太少,宜不低于30万美元为宜。
5)开户目的,不要说是为了绕开外汇管制而开离岸账户,应为方便国际贸易操作而开户的。
6)记得保留银行客户经理的联系方式,方便后续的联系
3、马绍尔公司成立后要及时开立银行账户
注册代理人架构证书是有实际限制的,一般在2-6个月。因此,我司建议,马绍尔公司注册完成后,在2个月内开设完成银行开户。若延误,需要重新出具注册代理人架构证书,导致账户延误,又增加了出具证书的费用。