焦点 | 全球2.8万亿元可疑交易被曝光,多家国际大行被指非法转移资金

焦点 | 全球2.8万亿元可疑交易被曝光,多家国际大行被指非法转移资金

  • 时间:2020-09-25
  • 作者:卓信企业double
  • 来源:www.zhuoxin.net

9月21日,一份由国际调查记者协会(ICIJ)和美国新闻媒体buzzfeed发布的调查报道引爆了国际金融市场,该调查报道披露了汇丰银行、摩根大通、渣打银行、德意志银行、纽约梅隆银行在内的国际大行涉嫌非法转移资金,约2万亿美元的交易被标记为可疑交易,这些交易可能是洗钱或其他金融犯罪活动。
 


多家国际大行被指非法转移资金
 

这份调查报告是基于1999年至2017年期间银行和金融机构向美国财政部金融犯罪执法网络(FinCEN)提交的2100多份可疑活动报告(SAR)


可疑活动报告显示,银行将超过2万亿美元的交易标记为可能的犯罪活动,包括洗钱和违反制裁的行为。一些银行即使在遭到金融不当行为的起诉和罚款之后,仍然还在继续为可疑的犯罪活动转移资金。

 

“可疑交易”份数最高的10家银行依此为:德意志银行、纽约梅隆银行、渣打银行、摩根大通、巴克莱银行、汇丰银行、美国银行、中国投资有限责任公司、美国富国银行、花旗集体、法国兴业银行。

 

1781宗与新加坡有关
 

同时,文件显示有1781宗“可疑交易”与新加坡有关,有超过29亿美元流入新加坡,将近15亿美元从新加坡流出。
 


 

涉及“可疑交易”的新加坡银行包括:星展银行(DBS)、大华银行(UOB)、华侨银行(OCBC)和联昌银行(CIMB)等。
 


938宗与中国大陆有关
 

报告也提到了中国大陆。文件显示有938宗“可疑交易”与中国大陆有关,有超过6亿美元流入中国大陆,7.23亿美元从中国大陆流出。
 


 

2369宗与香港地区有关
 

同时,文件显示有2369宗“可疑交易”与香港特区有关,有超过26亿美元流入香港,14亿美元从香港流出。
 




 

62宗与澳门特区有关
 

文件显示有62宗“可疑交易”与澳门特区有关,有超过5000万美元流入香港,1763万美元从澳门流出。
 



 

331宗与台湾地区有关
 

文件显示有331宗“可疑交易”与台湾地区有关,有超过1.85亿美元流入台湾,近1亿美元从台湾流出。
 


 

23宗与马来西亚有关
 

文件显示有23宗“可疑交易”与马来西亚有关,有488万美元流入大马,1338万美元从大马流出。
 


 

20个“保密客户”被点名
 


 

国际调查记者同盟的报告点名了20人,指他们是多家国际银行的“保密客户”,利用国际银行系统,随意把大笔资金在全球到处转移。
 


这20人绝大多数出现在发展中国家,乌克兰名列榜首,有3人;其次是哈萨克斯坦、委内瑞拉、俄罗斯,各有2人。
 


 

其中最引人瞩目的就是以下这三位:
 

特朗普前竞选团队主席

这20人中,只有1人出现在发达国家——美国的 Paul Manafort 保罗·马纳福特。
 


 

 

保罗·马纳福特何许人也?
 

他是职业政治咨询师和政治说客,曾经是特朗普的亲信。
 

他2016年3月加入特朗普竞选团队,同年6月成为竞选团队负责人,当年8月因收受乌克兰亲俄政党酬劳并为其进行政治游说一事曝光被迫离职。
 

马纳福特被控逃避1600万美元税款、欺骗银行获得2000万美元贷款、利用多个海外银行账户藏匿巨额资金。
 

2018年8月,美国弗吉尼亚州亚历山德里亚市一家联邦法院陪审团裁定,马纳福特所受18项指控中,逃税、欺骗银行等8项罪名成立。
 

2019年11月,马纳福特被控通过海外空壳公司获得数以百万计的美元,他用这笔钱购买了豪车、房地产、古董和昂贵的西装。
 

当局表示,马纳福特洗钱的金额超过1800万美元。
 

起诉书称:“马纳福特利用这些隐藏的海外财富在美国享受奢华的生活方式,没有为这些收入缴税。”
 

马纳福特对所有指控都不认罪。
 

中国一人上榜
 

中国大陆有一人上榜。
 


被点名的中国人是Phil Ming Xu。
 

根据《新浪财经》报道,居住在美国的中国男子徐明(音译,Phil Ming Xu)运营一家名为“万通投资银行”(World Capital Market)的全球投资银行。报道称,徐明曾声称“万通投资银行”能在100天内让客户投资获得100%的利润。但实际上那是一个名为“WCM777”的庞氏骗局。
 

徐明被指透过举办网上讲座,以及通过脸书(Facebook)和YouTube平台,宣称出售云端运算的投资机会,成功筹集8000万美元。
 

报导指骗徒针对美国、哥伦比亚及秘鲁等较贫穷社区宣传,共有数千名亚裔及拉丁美裔人士上当,也有受害人来自英国。
 

徐明2015年在中国被捕,其后被控与庞氏骗局相关的金融罪行,并被判罪名成立。但徐明在接受国际调查记者同盟访问时,否认WCM777是庞氏骗局。
 

“一马案”刘特佐
 


被点名的马来西亚人是Low Taek Jho 刘特佐,关注马来西亚时事的读者应该对他很熟悉。
 

大马籍富豪刘特佐是“一马发展基金”(1MDB)洗钱案核心人物,被指“鲸吞10亿美元”,目前在逃,一些媒体报道他藏身澳门。
 

2015年1MDB弊案被揭发后,刘特佐就开始失踪。2016年10月,新加坡政府向国际刑警求助,后者发出红色通缉令以协助调查与1MDB基金相关的案件。
 

国际调查记者联盟的报导指纽约梅隆银行及摩根大通等27家银行,自2013年起,共发出超过100笔与刘特佐旗下公司以及1MDB有关的可疑资金转移报告,数额涉及数十亿美元。
 

根据《马来邮报》报道,美国财政部金融犯罪防制署(FinCEN)的外泄文件显示,与刘特佐及其家人有关的公司可疑资金转移,早于2009年一马发展基金成立时已经存在。
 

小科普
 

2009年,马来西亚财政部出全资,成立了1MDB“一个马来西亚发展有限公司”(简称一马公司),促进本国和外商的合作,引导外商直接投资马来西亚的基建、商业等设施,属于国家层面的战略举措。
 

一马公司价值近百亿美元,由时任首相纳吉掌控,缺乏透明监管,连基本的审计和做账都不完善。刘特佐为高层牵头,在美国成立空壳公司,将一马公司的钱转移到美国账户,又通过赌博、购买地产豪车奢侈品艺术品等方式,据媒体报道,洗掉了45亿美元。
 

马来西亚全国警察总长丹斯里阿都哈密早前指,刘特佐目前躲藏在澳门,并使用从大马得来的不法资金在当地买下房产,他在当地行动自由,并受到政府庇护,令马来西亚警方引渡工作受阻。
 

报告反映疑虑不一定是犯罪证据
 


 

报告指出,可疑活动报告反映了银行内部合规人员的担忧,并不一定是犯罪活动的证据。触发可疑活动报告的事件包括涉嫌局内人交易、洗黑钱、不寻常交易、与犯罪机构有关者的交易等,一般多数都是因为交易涉嫌洗黑钱。
 

可疑活动报告显示银行往往为在岸外避税地点注册的公司转移资金,并不知道户头的最终主人。有时在接获美国官员的警告后,银行仍然转移非法资金。
 

上述2万亿美元只是全球金融系统的一小部分。2011年至2017年金融机构向FinCEN提交的可疑活动报告超过1200万份,上述文件占不到0.02%。
 

这批文件也显示,其间共有1781宗“可疑交易”流经新加坡,流入新加坡的资金总额为29亿4746万美元,从新加坡流出的资金有14亿7124万美元。
 

新加坡金融监管局表态正密切研究审查
 


 

当中涉及交易的包括星展银行(DBS)、大华银行(UOB)、华侨银行(OCBC)、联昌银行(CIMB)和渣打银行等,但报告未提供更多信息。
 

新加坡金融管理局发言人回答《联合早报》询问时说:“尽管可疑交易报告本身并不意味着交易是非法的,但金管局非常重视此类报告。我们正在密切研究这些媒体报道中的信息,将根据审查结果采取适当行动。新加坡打击洗黑钱的监管框架符合国际反洗黑钱机构金融行动特别工作组制定的国际标准。”
 

新加坡国立大学客座教授白士泮博士受访时说,可疑活动报告是金融或其他中介行业如贸易、房地产领域,例常上报给有关政府机构的文件,报告只是发觉其中有不寻常的交易或资金流动。
 

在本地,金融机构向商业事务局提交此类报告,后者旗下的可疑交易报告办事处会进一步调查分析。若发觉可能与犯罪活动有关,便会同相关执法与监管机构分享信息。
 

他指出,光看这些报告涉及的数字并不说明什么,需要进一步调查才能下定论。
 


 

星展集团发言人受询时说:“对于滥用金融体系的不良行为者,我们持零容忍态度,并与金融业团结一致,和有关部门合作冻结资金并破坏犯罪网络。”她指出,除了冻结受制裁的个人或特定账户,考虑到对合法业务的影响,通常很难延迟或拦截资金转账。正常流程一般涉及跟进调查,确定可疑之处,并以此为根据采取必要的行动。
 

华侨银行反洗钱部总经理黄翠婷说,集团拥有完善和强劲的反洗黑钱和恐怖融资框架,采纳了国际最佳做法,将继续大量投资科技发展数据分析能力,加强优化能力提早发现洗黑钱活动。
 

大华银行集团合规主管吴永智也表示,银行设有良好的预防、检测和执行措施打击洗黑钱,包括风险评估、顾客和交易方尽职调查、交易监督等。
 

目前银行对于可疑交易的做法一般是通过冻结受制裁的个人或特定账户。考虑到对合法业务的影响,通常很难延迟或拦截资金转账。正常流程一般涉及跟进调查,确定可疑之处,并以此为根据采取必要的行动。

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