香港花旗银行开户

  • 2016-10-28
  • 作者:卓信
  • 来源:卓信注册网
  • 阅读(3887)
注册好离岸公司后就是要开立银行账户,一般大陆人想在香港花旗银行开户很麻烦要准备的手续特别多,亲自赴港办理又不方便,所以卓信专门提供花旗银行开户代理服务,专业值得信赖。
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

很多客户注册了境外公司之后都会有银行开户的需求,大部分客户是没有过开香港银行账户的经验,今天卓信就整理了银行开户相关的知识以供参考,这边给大家分享香港花旗银行开户。花旗银行是美国最大的银行之一,非任何其它金融机构可以比拟。能很好地帮助企业的香港公司或海外离岸公司接收外汇。

香港花旗银行简介

花旗银行是全美最大银行之一,网点遍布全球,其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”(City Bank of New York),总部位于纽约市公园大道399号。

香港花旗银行开户花旗集团是一全球性金融服务公司。在全世界拥有89400名雇员,在98个国家和地区约3200个网点为个人、企业、政府及金融机构提供各类金融服务。

近年来中国内地不少企业都与香港有着商务合作,为了便于贸易往来方便,很多人想要在香港银行开户,其中很多人注册离岸账户用来开展离岸贸易的。其中,香港花旗银行是比较受欢迎的一个银行。

温馨提示:香港政府并没有要求企业必须开设银行帐户,企业可以根据自己的实际情况决定是否开设银行帐户。卓信企业会尽力协助客户开设银行帐号。

美国花旗银行中国业务:花旗银行在中国没有开办离岸公司业务。据介绍,花旗银行上海分行私人银行部目前所提供的服务只局限在一个较小的范围之内,私人银行开户金额的底限一般在100万美元以上,通常每一笔交易的金额都以几十万美元为单位。
 

花旗银行开户条件

1、董事股东证件要求。

(1)董事:要亲自到银行安排的地点签署开户文件,并办理相关手续

(2)股东:不需处理户口的情况下可以不到场办理开户手续,但需提交身份证复印件和近三个月地址证明文件上面的签名原件;

(3)其他人:被授权操作银行账户者,必须亲临办理开户手续;

(4)证件要求:开户人必须持有个人有效护照、通行证、身份证或商业名片等正本文件;
 

香港花旗银行开户所需资料

序号

所需资料

备注

1

公司全套文件

1、我司协助注册的离岸公司全套文件
2、所有更改股东,更改公司名称,增加注册资本的公司,必须将会议记录及会计师签署的文件一并提交银行(如果在银行有留签字印的,更改公司名称后签字印也一并提交银行)
3、超过一年的公司,必须提交年报 、会议记录及会计师签署的文件给银行

2

地址证明

提供近3个月的水电费发票/房产证开证明/暂住证原件/煤气管道发票(需要提供原件,四选一)

3

身份证明

中国身份证、港澳通行证、护照

4

业务证明

与客户签订的贸易合同、发票、PI 以及客户付款的水单
注:1. 客户最好来自欧美等发达国家;2.单据最好成套;

5

银行证明

银行个人最近6个月流水账单

6

其他文件

1、国内有公司的,提供国内公司营业执照或者公司的购、销发票和合同,作为花旗银行参考之用
2、准备存入账户的现金(至少5,000港币);

注:

1)请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效,建议可以使用我司提供香港地址作为联络地址,因为银行寄出来的资料都是平邮,如果是预留国内地址,平邮非常慢,如用我司地址,比较快收到,我们收到会用快递给您寄国内;

2)以上信息如有变更,以银行规定为准

 

香港花旗银行开户流程

1、银行预约

1)卓信企业提前1周预约香港花旗银行,确定见证签字时间

2、面签

1)携带开户所需资料(见本文)给予花旗银行备档

2)面签需董事本人至香港直接办理,也可以在新加坡和澳大利亚两地的citibank按照指令见证

3)填写银行开户的相关表格,花旗银行规定在你签署文件的时候,需要有他们的员工在场见证(旁边有花旗银行的人看着你签字,同时当场复印你的证件)

开户成功时间:约2个月

注:所有文件签署,提交,以及账号/atm卡的领取,资金周转都由你自己办理,我们不介入,只提供咨询。

 

渣打银行账户使用注意事项

1、合规合法使用账户。不要给其他人代收款,坚决杜绝和地下钱庄资金往来,避免接收受制裁国家的款项一定要明确款项来源;

2、开户后资金周转可以使用免费电话或www.citibank.com.hk网上银行。

3、不要让任何人介入你的资金和文件往来。无论有多麻烦,成本有多高,只可以使用银行来传递你的资金(切忌使用地下*钱庄)。 不要授权任何一个代理人去替你开户, 你签字的文件直接给银行;

4、账户需经常运作,超过3个月不活动的账户将会被关闭;

5、保留好银行月结单及水单,公司各项开支票据,以备后用之需;
 

在内地花旗银行和香港花旗银行开户的差异

1、受到香港特别行政区的特殊地理影响,香港花旗银行不受大陆监管政策的约束,例如自由的汇兑之类的(人民币的业务在近些年也有所打开,以前是每日两万CHN现已不受限制)

2、香港是发达的国际证券,现货,期货,外汇,大宗商品,衍生品的交易中心,且大部分资本来自海外,开户简单,所以在包括金融投资投机、离岸运作,外贸往来上与受限的大陆有很大的优势。

3、香港花旗银行和受到大陆约束的大陆分公司不同,可以自由的应用“花旗全球速汇通”——citi global transfer。可以保证在全世界任何地区的花旗银行在三小时以内到账,如果是美国的话应该是实时到账,手续费方面和大陆的高手续费不同是完全免费的。
 

香港汇丰银行开户常见问题

Q:   办理香港花旗银行账户,一定要亲自到香港吗?

A:  不一定要亲自去香港,可在大陆视频开户,为此也会多产生一项视频开户费用,以每个银行规定为准。卓信可为您预约国内视频开户时间,您只需带齐资料在预约时间内办理即可。

卓信企业与众多国际知名银行建立了良好的合作伙伴关系,可为客户安排境外银行开户及相关银行服务。

Q:   在香港花旗银行开设的离岸账户出现什么情况可能被关闭?

A:   1、公司户口长期处于不活跃或者不活动状态,即账户的资金运作极少。

2、公司无商业实质,即银行不知道你的业务是做什么的。所以在开户时,卓信都建议客户携带足够的商业证明文件,向银行说明公司的商业性质。所谓商业证明文件,可以参照如下:

(1)在其他地区,或者已有的公司注册存续文件;

(2)近期给客户的销售合同及发票、采购合同及发票、运输单据;

(3)公司网站、卡片;

(4)现有公司银行月结单等等。

3、从事的行业/产品不能是与金融相关的行业,除非已经有执照。

4、客户群体、款项汇出国不能是政治高危国,或者是受制裁的国家。

5、还有一种情况是遇到花旗内部反洗钱调查,这种持续有境外资金流入却无法提供正当合理解释的,很容易触发内部反洗钱审查警报,然后银行就有专人联络你想查清楚。如果你不合作调查,那花旗银行就可能把你账户关闭。

Q:   如何避免开不了银行账户或被银行要求关闭账户?

A:   1、保持账户活跃,资金活动以及账户结余数要大于银行要求的结余数;

2、可以出示或者保留公司的商业证明文件,新开立银行账户所需的商业文件在上面已经一一列举,那已经开立账户的怎么证明这一点呢?在此卓信向各位列举如下:

(1)公司的会计账簿及财务报表,以香港公司为例,香港公司审计报告便是最好的证明(银行在反洗钱调查过程中,这是最好的证明);

(2)每年准时办理公司存续证明,例如香港公司每年需要办理年检(提交周年申报表,更换新的商业登记证);

3、避免与政治高危区或者受经济制裁的国家发生商业往来;

4、及时注销不使用的公司银行户口,以避免欠费被银行强制关闭,导致公司董事个人信用受损。

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