如何办理新加坡大华银行账户?

  • 2018-05-17
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(1646)
如何办理新加坡大华银行账户?新加坡大华银行提供范围广泛的金融服务,包括个人银行服务、私人银行服务、商业与企业银行服务、投资银行服务等。
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、新加坡大华银行简介/特色与优势

如何办理新加坡大华银行账户?

1、新加坡大华银行(United Overseas Bank)大华银行在1935年创立,大华银行为新加坡第二大银行,创办人是砂劳越出生的黄庆昌及六位福建籍的商人,业务主要集中在东南亚。至今已有74年历史。在过去74年,大华银行和新加坡与时并进。通过一系列的收购行动,大华银行目前已是新加坡的主要银行之一,并且在马来西亚、印尼、泰国、菲律宾和中国拥有附属银行。至今,大华银行集团共有超过500间分行与办事处,分布在亚太、西欧与北美的18个国家与地区。

2、大华银行集团通过其全球分行/办事处以及附属银行/联号公司,提供范围广泛的金融服务,包括个人银行服务、私人银行服务、商业与企业银行服务、投资银行服务、企业融资、资本市场业务、外汇资金服务、期货经纪服务、资产管理、创业投资管理、普通保险、人寿保险以及股票经纪服务。

新加坡大华银行账户的特色与优势

无开户费、无账户管理费、账户开通速度快

存款与激活款要求低

二、新加坡大华银行开户条件要求

新加坡大华银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1.公司资料(证书、章程、INCUMBCY),国内证书(若有)

2.身份证/护照

3.地址证明(身份证/水电气/信用卡单据)

4.业务证明(购销合同/提单/形式发票等)

     没国内公司,提供委托进出口公司的相关资料

5.填写问卷、个人简历

材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

3)需提供香港公司文件的会计师核实正本

4)填写新加坡大华银行调查表(请咨询我司)

 

三、新加坡大华银行开户流程

加急开户流程(购买理财,可提前面签)

正常开户流程(1周开账号)

1、提交开户所需文件,我司预审3-5天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

购买香港理财计划

3、等待开户并激活账户,1周

1、提交开户所需文件,我司预审3-5天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

等待开户并激活账户

1周,账户开通

汇入资金1000HK,激活账户

账户开通后的流程说明

开通后,登录到网银激活。开户当天需要存1000HK 预存到账号,买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

 

四、新加坡大华银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

 

2、银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

 

五、新加坡大华银行使用手续费说明

查册费:150HK(香港)

激活款:1000USD

月日均存款≥8000USD,不足扣28USD/月

交易费——转入:10USD/笔

         转出:0.125%/笔(10-300USD)

注:具体银行收费详见新加坡大华银行的收费标准

 

六、新加坡大华银行汇款路径

银行名称:UNITED OVERSEAS BANK LIMITED

SWIFT CODE:UOVBSGSG

地址:80 RAFFLES PLACE #08-00 UOB PLAZA 1 SINGAPORE 048624

银行代码 Bank Code: 7375

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

 

七、新加坡大华银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

 

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、新加坡大华银行账户使用注意事项

答:

(1)不参与非法洗钱活动。 
        (2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

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