如何办理印度工业银行账户?

  • 2018-05-16
  • 作者:zhuoxin
  • 来源:未知
  • 阅读(292)
如何办理印度工业银行账户?印度工业银行,简称ICICI。 它是印度第二大银行,也是最大的私营银行,规模仅次于印度国家银行(SBI)
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、印度工业银行简介/特色与优势

如何办理印度工业银行账户

1、印度工业银行,简称ICICI。 它是印度第二大银行,也是最大的私营银行,规模仅次于印度国家银行(SBI)。截止至2007年12月31日,印度工业银行总资产约960亿美元。该银行在印度拥有955个分支机构、3687个ATM机,配有 1500 部座机电话的话务中心和500 多万户Internet金融服务用户,并在17个国家有办事处。

2、印度工业银行通过多渠道银行基础架构为公司和零售客户提供一系列的银行产品和金融服务,包括消费类金融业务、投资类融业务、人寿保险和非人寿保险业务、风险资本、资产管理和信息技术。

3、印度工业银行目前在英国、俄罗斯、加拿大有子行,在美国、新加坡、巴林、香港、斯里兰卡、卡塔尔、迪拜有分支机构,在阿联酋、中国、南非、孟加拉、泰国、马来西亚、印度尼西亚有代表处。ICICI英国子行在比利时建立了分支机构。

4、印度工业银行的股份在孟买交易所上市,预托证券(ADR)在美国纽约交易所买卖。2005年4月4日,ICICI银行的流通市值折合约70亿美元,是孟买交易所上市公司的第三位。

印度工业银行账户的特色与优势

1、印度第二大银行,接受印度客户

2、是香港的银行,和国内银行关联不大

3、如有购买理财产品,最快7天内拿账号 (有需要购买理财产品的客户,需提前和我司沟通好),购买理财产品的开户成功率相对高些。

二、印度工业银行开户条件要求

印度工业银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1.公司资料(证书、章程、INCUMBCY)

2.周年申报表(过去2年)

3.地址证明(3个月内)

4.销售合同及入账证明(如有)

5.公司与个人银行月结单(如有)

材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

3)需提供香港公司文件的会计师核实正本

4)填写印度工业银行调查表(请咨询我司)

5)无国内公司或需理财

 

三、印度工业银行开户流程

加急开户流程(购买理财,可特批7天内)

正常开户流程(1个月开账号)

1、提交开户所需文件,我司预审5-10天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

购买香港理财计划  

3、等待开户并激活账户  7天内就可以开通

1、提交开户所需文件,我司预审5-10天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

等待开户并激活账户

1个月左右,账户开通

 

账户开通后的流程说明

开通后,登录到网银激活。买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。

购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

四、印度工业银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

 

2、银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

 

五、印度工业银行使用手续费说明

查册费:2000HK

管理费:3000USD/年(有返还)

月日均存款≥1万HK,不足扣100HK/月

注:具体银行收费详见印度工业银行的收费标准

 

六、印度工业银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

 

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

七、印度工业银行账户使用注意事项

答:

(1)不参与非法洗钱活动。 
       (2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

目前CRS政策高压下,离岸银行开户变得困难了,可以看看提升方法《离岸银行开户成功提升方法

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