如何办理香港渣打银行账户?

  • 2018-05-14
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(425)
如何办理香港渣打银行账户?渣打银行由于无需提供国内公司贸易单据作证明,同时渣打银行作为香港三大银行之一,对于我们大陆企业来说,渣打银行做为离岸公司开户行是不错的选
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、香港渣打银行简介/特色与优势

渣打银行自 1859 年在香港开展业务,现为香港三家发钞银行之一。渣打银行于 2004 年 7 月 1 日完成在香港注册的程序,并将银行在香港分行的业务注入归纳于在香港注册的渣打集团全资附属公司 -- 渣打银行(香港)有限公司旗下。

如何办理香港渣打银行账户

渣打是一个具领导地位的国际银行集团,于全球增长最迅速的市场拥有逾 150 年历史,我们于亚洲、非洲及中东地区为促进投资、贸易及创造财富的客人及企业服务。渣打的文化传承和企业价值都在其品牌承诺'一心做好,始终如一'(Here for good)中得到充分体现。

渣打集团在伦敦证交所、香港证交所,以及印度的孟买及印度国家证券交易所挂牌上市,提供全面的商业银行服务,并为中国居民提供全面外汇业务服务。

香港渣打银行账户的特色与优势

1、渣打银行在亚太地区占比最大,渣打集团将香港市场定位为主要服务区域和最大的市场,相应的服务水平和认知程度也比其他外资银行更好。

2、香港渣打银行是香港三大发钞行之一,第一批在港交所上市的银行,因此在香港的地位仅次于汇丰和恒生银行。

3、渣打可以通过合法途径申请贸易免税,银行的自由收付外汇结算速度快捷方便,操作方便可在国内使用网银与国内渣打账户互转

二、香港渣打银行开户条件要求

香港渣打银行只接受香港公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1、公司董事:公司董事必须亲自到香港面签,不能找人代签;

2、身份证明:开户申请人必须持有个人有效身份证、护照、港澳通行证、公司名片等身份证明文件;

3、开户资料:提供香港公司资料,包括注册证书CR、商业登记证BR、公司章程等注册法定文件;

4、住址证明:个人近三个月来的水/电/电话费等缴费证明单据;

5、业务证明:比如公司的订单、购销发票、合同、提单等;(非必选项)

6、其他证明:如果申请人没有国内公司,无法提供有效的营业执照,可以提供个人社保记录代替;

条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)香港渣打银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本

三、香港渣打银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)

-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息

-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户

安排到香港渣打银行办理

4)成功开户收取资询费用

账户开通后的流程说明

1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行;

2、银行收到回签函后,4-6周可开通网上银行,客户可按照“香港渣打银行首次登陆”进行操作;

3、赴港面签需要携带支票,账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户;

4、可能需要购买渣打的理财产品,一般为1万美金连续买5年的储蓄保险。

四、香港渣打银行面签开户注意事项

面签时注意事项

1)准时赴约

2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)银行可能会问及的问题

(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

香港渣打银行面签开户注意事项

银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

五、香港渣打银行使用手续费说明

查册费: 150HK(香港)

       2000HK(海外)

开户费:5000HK(海外)

月日均存款≥2万HK,不足扣100HK/月

交易费——转入:65HK/笔

          转出:220HK/笔

转账限额——无

注:具体银行收费详见香港渣打银行的收费标准

六、香港渣打银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: SCBLCNSX

银行名称Bank Name: STANDARD CHARTERED BANK (HONG KONG) LIMITED

主要地址Main Address:  Standard Chartered Bank, Central, Branch,Silver Fortune Plaza

银行代码 Bank Code: 003

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港渣打银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港渣打银行账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。

(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理香港渣打银行账户的全部介绍,香港渣打银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明,同时渣打银行作为香港三大银行之一,对于我们大陆从事对外贸易,跨境投资等领域的企业来说,选择渣打银行做为香港公司离岸开户行是不错的选择。

 

 

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