如何办理香港花旗银行账户?

  • 2018-05-11
  • 作者:zhuoxin
  • 来源:未知
  • 阅读(560)
如何办理香港花旗银行账户?从事对外贸易的企业选择在花旗银行开立对公账户,可以给海外客户的带来信任,拓展国际市场,下面和大家简介下香港花旗银行开户细节,以供参考。
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

如何办理香港花旗银行账户?从事对外贸易的企业选择在花旗银行开立对公账户,可以给海外客户的带来信任,拓展国际市场,下面和大家简介下香港花旗银行开户细节,以供参考。

如何办理香港花旗银行账户?

一、香港花旗银行简介/特色与优势

1、花旗银行(Citibank, N.A.,中文名“花旗”源于上海市民对该行的习惯性称呼)是花旗集团旗下的一家零售银行,其主要前身是1812年6月16日成立的“纽约城市银行”(City Bank of New York).

2、经过近两个世纪的发展、并购,已经成为美国最大的银行之一,总部位于纽约市公园大道399号花旗集团为一间世界级之银行,服务全球超过160多个国家及地区约2亿名客户。花旗集团为消费者、企业、政府及机构提供一系列多元化之金融产品及服务,包括零售银行及信贷、企业及投资银行、证券经纪、金融交易服务及财富管理等。

香港花旗银行账户的特色与优势

1、美资银行

2、全球网点

3、不必需国内公司,有购买理财无存款要求

二、香港花旗银行开户条件要求

香港花旗银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1.公司资料(CR\BR、NNC1\印章)

2.身份证/港澳通行证/过关小票

3.地址证明(水电费单/银行单/房产证)

4.国内有公司:营业执照、公司流水,购销合同与单据,及3个以上供供销客户名单

5.国内无公司:个人银行流水3个月,贸易合同5份,商业计划书1份,产品介绍,名片和社保/劳动合同注:

可用旧离岸公司业绩当业务证明

注:离岸公司需要BR

材料同香港公司的要求 , 条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

3)需提供香港公司文件的会计师核实正本

4)填写香港花旗银行调查表(请咨询我司)

 

三、香港银行开户流程

加急开户流程(购买理财,可提前面签)

正常开户流程(4-6周开账号)

1、提交开户所需文件,我司预审3-5天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

购买香港理财计划

3、等待开户并激活账户,6-8周

1、提交开户所需文件,我司预审3-5天

审核资料是否齐全,符合要求

预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

问卷调查表是否填写规范

确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

按时赴约至银行,递交文件正本

签署开户文件

等待开户并激活账户

6-8周,账户开通

汇入资金500HK,激活账户

账户开通后的流程说明

开通后,登录到网银激活。开户当天需要存500HK 预存到账号,买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。购买理财客户,需提前和我司客服提前沟通.

 

四、香港花旗银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

准时赴约

与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

银行可能会问及的问题

公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

预计年营业额收入  ——简述年贸易额

阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

 

2、银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

 

五、香港花旗银行使用手续费说明

开户费:500HK(香港) 5000HK(海外)

查册费:100HK

月日均存款≥100万HK,不足扣300HK/月

交易费——转入:0HK/笔

         转出:220HK/笔

 

需购买理财,买理财无存款要求

注:具体银行收费详见香港花旗银行的收费标准

 

六、香港花旗银行汇款路径

银行名称:CITIBANK (HONG KONG) LIMITED

SWIFT CODE:CITIHKAX

地址:DORSET HOUSE, TAIKOO PLACE ,HONG KONG

银行代码 Bank Code: 006

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

 

七、香港花旗银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其、乌克兰、保加利亚

 

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港花旗银行账户使用注意事项

答:

(1)不参与非法洗钱活动。 
       (2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

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