如何办理香港星展银行账户?

  • 2018-05-10
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(294)
如何办理香港星展银行账户?星展银行是新加坡最大的商业银行,为避免其新加坡背景而引起香港人的反感,2003后更名为香港星展银行,是亚洲获最高长期信贷评级的机构之一。
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、香港星展银行简介/特色与优势

星展银行(DBS),原名新加坡发展银行(Development Bank of Singapore),是新加坡最大的商业银行。1998年12月收购了香港的广安银行,更名为DBS广安银行。

2000年代开始积极进行扩张计划,于2001年4月向香港的国浩集团收购了香港的道亨银行集团,包括旗下的道亨银行及海外信托银行。后于2003年合并三家银行为道亨银行。其后,为避免其新加坡背景而引起香港人的反感,影响在香港的发展,所以更名作“星展银行(香港)”。

如何办理香港星展银行账户

香港星展银行业务遍布东北亚、东南亚和南亚市场,为客户提供无缝衔接的金融服务,星展已在中国大陆、中国香港和中国台湾扎根,拥有超过110间分支行和150台自动提款机,是亚洲获最高长期信贷评级的机构之一;拥有深厚的政府背景、紧密的亚洲网络和联系,以及在财资市场和现金与贸易等方面强大的产品开发能力。

星展银行荣获《环球金融》颁发「亚太区最佳银行」,另外也荣获《亚洲风险》杂志颁发「亚洲年度最佳衍生商品银行」。

香港星展银行账户的特色与优势

1、除了香港公司,还可接受岛国公司开户;

2、银行开户不要求提供国内公司贸易证明;

3、可以接收俄罗斯的款项,解决俄罗斯收款难题;

4、星展是国际银行,提供全球服务,方便国际公司资金运作。

二、香港星展银行开户条件要求

香港星展银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

-香港公司成立文件 及 董事身份证 通行证

-内地营业执照

-业务合同(不可是高风险地区)

-增值税发票(如有)

-海运提单(不可是高风险地区)

-或有其他要求视乎个案而定

-所有文件的合理性为了让银行确信该公司是实际营运和正规生意

-海外公司成立文件 及 董事身份证 通行证

-内地营业执照

-业务合同(不可是高风险地区)

-增值税发票(如有)

-海运提单(不可是高风险地区)

-或有其他要求视乎个案而定

-所有文件的合理性为了让银行确信该公司是实际营运和正规生意

注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)香港星展银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本

三、香港星展银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)

-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息

-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户

安排到香港星展银行办理

4)成功开户收取资询费用

账户开通后的流程说明

1、账户开通后,银行会发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行;

2、银行收到回签函后,4-6周可开通网上银行,客户可按照“香港星展银行首次登陆”进行操作;

3、账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户;

4、若理财的客户可特批,需要购买星展的理财产品,一般为5万港币连续买5年,3-4周即可开通账户和网银。

四、香港星展银行面签开户注意事项

面签时注意事项

1)准时赴约

2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)银行可能会问及的问题

(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

香港星展银行账户介绍

五、香港星展银行使用手续费说明

香港公司 - (本地支票)预存$20,000; 行政费$10,000;

海外公司 -(本地支票)预存$100,000; 行政费$10,000;

网银月费每个用户 - $180

企业账户行政年费:HK5000

注:具体银行收费详见香港星展银行的收费标准

六、香港星展银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: DBSSCNSHXXX

银行名称Bank Name: DBS BANK (CHINA) SHANGHAI BRANCH

主要地址Main Address: AZIA CENTER 200120 SHANGHAI

银行代码 Bank Code: 016

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港星展银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港星展银行账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。

(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

 

 

 

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