如何办理香港中国银行账户?

  • 2018-05-09
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(502)
一、香港中国银行简介/特色与优势 香港中国银行是中国银行于1917年在香港设立机构,经过百年发展,从当年不到10名员工的简陋分号至现时拥有香港最大分行网络的主流金融集团,不
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、香港中国银行简介/特色与优势

香港中国银行是中国银行于1917年在香港设立机构,经过百年发展,从当年不到10名员工的简陋分号至现时拥有香港最大分行网络的主流金融集团,不仅在香港经济发展中发挥举足轻重的作用,也为香港社会繁荣稳定作出了重要贡献。

如何办理香港中国银行账户

中国银行(香港)有限公司(「中国银行(香港)」或「中银香港」)是一家在香港注册的持牌银行。2001年,中银集团重组其在香港的机构,合并了原中银集团香港十二行中十家银行*的业务,并同时持有香港注册的南洋商业银行(「南商」)、集友银行(「集友」)和中银信用卡(国际)有限公司的股份权益,使之成为中银香港的附属机构。为贯彻中国银行集团的海外发展策略,中银香港分别于2016年5月及2017年3月完成出售其持有的南商及集友的全部股权,同时积极推进区域化发展,拓展东南亚业务,分支机构遍及马来西亚、泰国、印度尼西亚、柬埔寨、文莱、越南及菲律宾等东南亚国家,为当地客户提供专业优质的金融服务,并加快建设成为一流的全功能国际化区域性银行。

中银香港在各主要业务市场位居前列,在香港拥有最庞大的分行网络及多元化的服务渠道,包括近200家分行,逾250个自助银行网点、逾1,000部自助设备,以及网上银行和手机银行等高效电子渠道,为个人、各类企业和机构等客户提供多元化的金融及投资理财服务。中银香港是香港三家发钞银行之一,亦为香港人民币业务的唯一清算行。凭借在人民币业务的优势,我们的人民币服务成为客户的当然选择。透过与母行中国银行的紧密联动,我们为跨国公司、跨境客户、内地「走出去」企业,以及各地央行和超主权机构客户提供全方位及优质的跨境服务。

香港中国银行账户的特色与优势

1、香港中国银行是香港三大银行之一,同时还是香港的三间发钞银行之一

2、相比香港汇丰,恒生等银行账户的存款要求,香港中银对账户存款要求较低,性价比高;

3、香港中银为内地赴港人士提供更方便快捷的银行服务,开户审核周期更短;

4、中资银行背景,在账户操作习惯,界面上都比较适合大陆人士使用;

二、香港中国银行开户条件要求

香港中国银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1、香港公司全套资料(CR证书、BR商业登记证、NNC1法团证明、香港公司印章);

2、内地居民身份证、港澳通行证;

3、3个月内的个人银行流水账单;

4、国内公司购销合同及单据(可选择)

5、过海关时的小票

条件在香港公司开户资料的基础上,附加提供最新6个月内的INCUMBENCY

注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)香港中国银行不需提供国内公司营业执照或个体户执照,不做实质关联;

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本

三、香港中国银行开户流程

1)预先审核(可把全部文件压缩)

-把文件压缩发到微信

2)提供客户个人信息

-电话,电邮,身份证上地址,寄信件址,员工数目,年度营业额及销售地区

3)安排经理预约开户

安排到香港中国银行办理

4)成功开户收取资询费用

账户开通后的流程说明

1、账户开通后当场可拿编码器,银行发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行

2、银行收到回签函后,3~4周可开通网上银行,客户可按照“香港中国银行首次登陆”进行操作。

3、账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户(若理财的客户,需汇入首年理财金额;非理财客户,可根据自身情况汇入资金,金额不限)

四、香港中国银行面签开户注意事项

面签时注意事项

1)准时赴约

2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)银行可能会问及的问题

(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

五、香港中国银行使用手续费说明

查册费:150HK(香港)

开户费:1200HK(香港)

激活款:5万HK

月日均存款≥5万HK,不足扣150HK/月

交易费——转入:30HK/笔

      转出:160HK/笔

注:具体银行收费详见香港中国银行的收费标准

香港中国银行LOGO

六、香港中国银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHH

银行名称Bank Name: BANK OF CHINA(HONG KONG) LIMITED

主要地址Main Address: 1 GARDEN ROAD, HONG KONG

银行代码 Bank Code: 012

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港中国银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港中国银行账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。

(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理香港中国银行账户的全部介绍,在对外贸易中,香港中国银行由于无需企业提供国内公司贸易单据作证明,而且中资背景更喜欢服务大陆客户,是外贸企业和个人soho等比较青睐的离岸公司开户行。

 

 

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