如何办理中信国际银行账户?

  • 2018-05-08
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(463)
如何办理中信国际银行账户?中信国际银行是北京中国中信集团公司跨境商业银行业务在香港授权投资机构,为大陆客户提供包括个人银行、企业银行服务以至环球市场及财资方案等服
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

一、中信银行简介/特色与优势

中信银行(国际)母公司——中国中信集团有限公司(中信集团),为中国大陆第七大银行

中信银行(国际)是北京中国中信集团公司跨境商业银行业务在香港授权投资机构,并将与母行中信银行一起共同打造国际领先的中信商业银行服务品牌。

中信银行(国际)是一家扎根香港的综合性商业银行,为客户提供全方位的金融服务,包括财富管理、个人银行、企业银行服务以至环球市场及财资方案等。它是香港中资金融股的六行三保之一。

如何办理中信国际银行账户

业务模式是特别为到客户在中国及世界各地间的跨境银行及财务需要而设,目的是提供高效及适时的「一站式」金融方案。期望透过为大中华及海外客户提供方案,创造价值,将财富管理和国际商业服务提升到超越客户期望的崭新水平,成为拥有最高国际水平及实力的客户“首选中资银行”。

中信银行(国际)账户的特色与优势

1)中资银行,在香港独立运营(与国内银行账户不关联)

2)配有网银,可无地域限制汇款

3)理财VIP客户,可7天内优先拿到账户

二、中信银行开户条件要求

中信银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1.香港公司资料(CR\BR、NNC1)

2.身份证+港澳通行证+过关小票

3.国内公司营业执照/个体户执照

4.业务证明资料:最近三个月内的购销合同/提单/形式发票/装箱单/报关单等

接受架构公司,不接受实质运作公司

1.公司全套资料

2.最新6个月内的INCUMBENCY

3.组织架构图(体现最终实际控制人)

4.关联国内公司的业务证明资料

注:

1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)中信银行必须提供国内公司营业执照或个体户执照,仅是开户程序需求,不做实质关联

3)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

4)需提供香港公司文件的会计师核实正本

5)填写中信银行调查表(请咨询我司)

三、中信银行开户流程

加急开户流程(7天内开账户)

正常开户流程(4-6周开账号)

1、提交开户所需文件,我司预审1-2天

l 审核资料是否齐全,符合要求

l 预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

l 问卷调查表是否填写规范

l 确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

l 按时赴约至银行,递交文件正本

l 签署开户文件

l 购买香港理财计划

3、等待开户并激活账户

l 开户当天拿网银编码器

l 7天内收到公司账号

l 再7天内银行寄签字文件后,签完字后网银开通

1、提交开户所需文件,我司预审1-2天

l 审核资料是否齐全,符合要求

l 预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

l 问卷调查表是否填写规范

l 确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

l 按时赴约至银行,递交文件正本

l 签署开户文件

3、  等待开户并激活账户

l 4-6周,账户开通

l 汇入资金5万HK,激活账户

账户开通后的流程说明

1、账户开通后1周左右,银行发送网上银行密码信和回签函,客户需签署回签函并回寄给银行

2、银行收到回签函后,3个工作日证书开通网上银行。客户可按照“中信银行首次登陆”进行操作。

3、账户开通后,需汇入部分资金激活公司账户(若理财的客户,需汇入首年理财金额;非理财客户,可根据自身情况汇入资金,金额不限)

4、非理财客户,登录网上银行,自行申请网银编码器,申请后,银行审批1周后寄出网银编码器。

中信银行开户流程

四、中信银行面签开户注意事项

面签时注意事项

1)准时赴约

2)与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)银行可能会问及的问题

(1)公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

五、中信银行使用手续费说明

查册费:300HK(香港)

账户管理费:0

激活款:5万HK

月日均存款≥5万HK,不足扣100HK/月

交易费——转入:30HK/笔

        转出:150HK/笔

网银转账限额——500万HK/日

注:具体银行收费详见中信银行(国际)的收费标准

六、中信银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: BKCHHKHHXXX

银行名称Bank Name: BANK OF CHINA (HONG KONG) LIMITED, HONG KONG

主要地址Main Address: BANK OF CHINA TOWER, 1 GARDEN ROAD, CENTRAL, HONG KONG

银行代码 Bank Code: 012

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、中信银行涉及的部分敏感国家汇总

涉及联合国、美国制裁国家:

伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚、利比里亚、索马里、塞拉利昂、刚果(金)、科特迪瓦、厄立特里亚、俄罗斯

FATF风险提示的国家或地区:

阿尔及利亚、厄瓜多尔、缅甸、阿富汗、安哥拉、圭亚那、印度尼西亚、伊拉克、老挝、巴拿马、巴布亚新几内亚、也门、乌干达

毒品犯罪高风险地区:

缅甸、阿富汗、巴基斯坦、委内瑞拉、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、墨西哥

其他相关国家

印度、斯里兰卡、哈萨克斯坦,烏克蘭,土耳其、越南、柬埔寨、坦桑尼亚,马达加斯加,索马里,吉布提,莫桑比克,津巴布韦,土库曼斯坦、尼日利亚、喀麦隆、肯尼亚、菲律宾、土耳其

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、中信银行账户使用注意事项

(1)不参与非法洗钱活动。

(2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。

以上就是大陆企业如何办理中信国际银行账户的全部介绍,在对外贸易中,以中信国际银行拥有境内外人民币服务特点,同时相比其他商业银行来说,开户成功率更高,是比较受企业欢迎的离岸公司开户行之一。

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