如何办理香港恒生银行账户?

  • 2018-05-07
  • 作者:卓信
  • 来源:www.zhuoxin.net
  • 阅读(553)
由于CRS的执行导致许多银行提高了香港公司开户的门槛,特别是香港的一些大银行,下面和大家分享下如何办理香港恒生银行账户?
目录
  • 一、注册香港公司流程
  • 二、香港公司注册后有哪些资料
  • 三、注册香港公司流程须知

如何办理香港恒生银行账户?自从2017年以来,离岸开户变得困难了许多,这是由多方面原因造成的,其中CRS在中国的执行是一个比重比较大的原因,由于CRS的执行导致许多银行提高了香港公司开户的门槛,特别是香港的一些大银行。下面介绍办理香港恒生银行的细节,以供参考。

如何办理香港恒生银行账户?

一、香港恒生银行简介/特色与优势

l  香港恒生银行(Hang Seng Bank),香港第二大上市银行。香港恒生银行(港交所:0011,OTCBB:HSNGY,Hang Seng Bank Limited)于1933年3月3日,由林炳炎、何善衡、梁植伟、盛春霖及何添创立,总行位于香港岛中环德辅道中83号(而大厦前身为于1988年元旦清拆的中环消防局)。

l  恒生银行是一间以香港及中国大陆业务为重点的银行,其母公司是在英国注册的汇丰控股有限公司,汇丰控股旗下的香港上海汇丰银行持有恒生银行62.14%股权。  “恒生”二字含有“永恒生长”之意,象征香港恒生银行与客户和香港一同成长

l  香港恒生银行充满活力的现代化银行服务,以配合客户愈趋复杂的需求。恒生资本雄厚,是一间以香港及中国内地为业务重点的商业银行。主要业务包括个人理财、商业银行、工商及金融机构业务、财资服务、以及私人银行服务

l  恒生银行的全资附属机构恒生证券与广东省的广州证券合作,成立合资证券投资咨询公司—广州广证恒生证劵研究所有限公司。

l  恒生银行与深圳市前海金融控股有限公司合作成立内地首家外资控股合资基金管理公司—恒生前海基金管理有限公司。

l  恒生为提供优良服务的先驱,本行员工会致力为你提供殷勤及亲切的银行服务。

l  恒生银行为汇丰集团主要成员之一,该集团是全球最大金融服务机构之一,持有恒生62.14%的股权。本行亦在美国为投资者提供第一级赞助形式之美国预托证券计划。

香港恒生银行账户的特色与优势

1)  香港第二大银行,全球网点。

2)  购买理财,可提前安排面签

3)  专门服务公司客户

二、香港恒生银行开户条件要求

香港恒生银行可为香港公司和群岛公司开设账户。

香港公司

群岛公司

1、公司全套资料

2、身份证+港澳通行证

3、地址证明

4、业务证明(合同\提单\发票\形式发票等)

5、国内营业执照(若有)、银行流水/若无国内公司,提供社保记录

6、公司网页、宣传片、名片

材料同香港公司的要求 ,但必须买理财

注:1)若涉及一些敏感国家,需提前告知我司核实确定,以免影响后期账户使用;

2)业务证明资料:需准备真实、完整的贸易资料

3)需提供香港公司文件的会计师核实正本

4)填写香港恒生银行调查表(请咨询我司)

5)无国内公司或需理财

三、香港恒生银行开户流程

如何办理香港恒生银行账户?

加急开户流程(购买理财,可提前安排面签)

正常开户流程(4-6周开账号)

1、提交开户所需文件,我司预审1天

l 审核资料是否齐全,符合要求

l 预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

l 问卷调查表是否填写规范

l 确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

l 按时赴约至银行,递交文件正本

l 签署开户文件

l 购买香港理财计划

3、等待开户并激活账户

l 当天拿卡,编码器

l 银行寄签字文件后,签完字后网银开通,账户开通后3-4周拿网银

1、提交开户所需文件,我司预审1天

l 审核资料是否齐全,符合要求

l 预审了解客户贸易背景(有无贸易敏感国家,个人信用污点)

l 问卷调查表是否填写规范

l 确定可面签的时间

2、赴香港面签开户

l 按时赴约至银行,递交文件正本

l 签署开户文件

3、  等待开户并激活账户

l 4-6周,账户开通

l 汇入资金5万HK,激活账户

账户开通后的流程说明

1、  买理财 当场拿网银编码器+账户,签字后,2周左右银行短信+邮件通知客户开通账户。客户可以登录网银使用

2、  未购买理财客户,账户开通后,银行寄送信件(卡+编码器)邮寄客户(1-2周),银行短信+邮件通知 开通账户。

3、  开通后,登录到网银激活。

4、  开户当天需要存5万HK 预存到账号,买理财客户也要把理财金额预存到理财账户。

四、香港恒生银行面签开户注意事项

1、面签时注意事项

1)  准时赴约

2)  与银行经理沟通随和自然,切忌表现出犹豫、隐瞒。

3)  银行可能会问及的问题

(1)       公司营业性质是什么——简介公司主营产品(如石油,煤矿,珠宝等银行拒绝开户)

(2)       主要从事什么行业  ——简述自己的贸易(银行欢迎正常贸易公司,不喜欢投资类的公司)

(3)       阐述主要贸易国家  ——简述贸易国(敏感国如伊朗、朝鲜、苏丹、古巴、叙利亚等不接受)

(4)       预计年营业额收入  ——简述年贸易额

(5)       阐述为什么要在香港注册公司——可从多方面说明:香港外汇自由,利于国际贸易;国际形象好等

2、银行账户维护注意事项

1)保持账号处于活跃状态,保持账号有一定的存款(至少5万hk);

2)不要给其他人代收款,杜绝和地下钱庄有任何的资金往来;

3)避免与受联合国和美国制裁的国家和地区有任何的资金往来;

4)不要经常频繁的有大额资金的整存整取或者转账;

5)积极配合银行填写每年的年检和尽职调查表格;

6)如果可以,最好一年操作几笔信用证,银行非常喜欢做信用证的客户;

五、香港恒生银行使用手续费说明

查册费:150HK

开户费:1200HK

预存款:5万HK

月日均存款≥5万HK,不足扣200HK/月

交易费-转入:65HK/笔

       转出:220HK/笔

转账限额——2千万HK/日

注:具体银行收费详见香港恒生银行的收费标准

六、香港恒生银行汇款路径

SWIFT 地址SWIFT BIC: HASEHKHH

银行名称Bank Name: Hang Seng Bank Limited, HONG KONG

主要地址Main Address: 83 Des Voeux Road Central Hong Kong

银行代码 Bank Code: 024

Account Number: XXXXXX

Account Name: xxx  Limited

七、香港恒生银行涉及的部分敏感国家汇总

阿富汗
安哥拉
布隆迪
柬埔寨
乍得共和国
刚果
几内亚
厄立特里亚
几内亚比绍
海地
伊拉克
利比亚
缅甸
朝鲜
索马里
苏丹
叙利亚
土库曼斯坦
乌兹别克斯坦
委内瑞拉
也门
津巴布韦
奥兰群岛
阿尔巴尼亚
安提瓜和巴布达
阿鲁巴
阿塞拜疆
巴哈马
白俄罗斯
伯利兹
不丹
玻利维亚
萨巴
波斯尼亚和黑塞哥维那
博兹瓦纳
布韦岛
英属南极
英属印第安
英属维京BVI
佛得角
圣诞岛
科科斯群岛
公鸡岛
哥斯达黎加
古巴
多米尼亚
多马共和国
厄瓜多尔
萨尔瓦多
埃塞俄比亚
福克兰群岛
法罗群岛
法属圭亚那
法属波利尼西亚
斯威士兰
格陵兰岛
瓜德罗普
危地马拉
几内亚
圭亚那
赫德岛和麦克唐纳群岛
洪都拉斯
伊朗
科特迪瓦
牙买加
哈萨克斯坦
肯尼亚
基里巴斯
科索沃
吉尔吉斯斯坦
老挝
拉脱维亚
莱索托
马达加斯加岛
马里
马绍尔群岛
马提尼克岛
毛里求斯
马约特
密克罗尼西亚
摩尔多瓦
蒙古
蒙塞拉特
纳米比亚
瑙鲁
尼泊尔
新喀里多尼亚
尼加拉瓜
尼日尔
诺福克岛
巴基斯坦
帕劳
巴勒斯坦
巴拿马
 
巴布亚新几内亚
巴拉圭
皮特凯恩群岛
留尼旺岛
圣巴特岛
圣赫勒拿岛
圣多美和普林西比
塞内加尔
塞尔维亚
塞拉利昂
南乔治亚
圣马丁岛
圣皮埃尔
斯瓦爾巴島
塔吉克斯坦
坦桑尼亚
东帝汶
多哥
托克劳群岛
突尼斯
特克斯和凯科斯群岛
图瓦卢
乌干达
乌克兰
瓦努阿图
梵蒂冈
瓦利斯和富图纳群岛
撒哈拉
阿尔及利亚
阿根廷
巴林
孟加拉
文莱达鲁萨兰国
开曼
哥伦比亚
埃及
印度
印尼
科威特
黎巴嫩
澳门
马来西亚
墨西哥
尼日利亚
菲律宾
秘鲁
俄罗斯
沙特阿拉伯
泰国
土耳其
阿拉伯联合酋长国
越南

 

以上国家为不完全统计,由于银行系统不断更新敏感国家名单,若涉及不常见的国家,请与我司进一步核对,以便于账户使用稳定性。

八、香港恒生银行账户使用注意事项

答:
      (1)不参与非法洗钱活动。 
      (2)避免与贸易敏感国家商业往来,避免敏感业务(石油、黄金、珠宝等)。

(3)尽量避免代收代付,避免影响账户安全。

(4)避免大额资金整存整取;或大额现金存入;或多个账户汇入,集中再汇出。

(5)公司贸易尽量采用公对公,避免频繁公对私(可以对董事或股东分红)。

(6)公司账户保持一定存款。账户结余大于银行的基本要求(大部分香港银行要求月日均≥5万HK)。

(7)保持公司账户活跃,长时间不活动的账户易被关闭风险。

(8)预留有效常用联系方式给银行,积极配合银行调查(如合规调查表格,提供贸易合同发票等),未能联络客户或未得到回复易被关账号;

(9)如有实际收入,建议出具审计报告,避免被抽查到无法提供,账户冻结影响使用。

(10)公司如未按时年审,会被银行清查, 冻结账户,不及时年审则会被销户。


以上就是如何办理香港恒生银行账户?的简单总结。

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